解读《山东省民间融资机构监督管理办法》
来源 :365bet官网 访问次数 : 发布时间 :2016-10-12
为规范民间融资机构监督管理工作，提高监管工作质量和效率，防范化解民间融资领域风险，促进民间融资机构健康发展，依据《山东省地方金融条例》，对《山东省民间融资机构监督管理暂行办法》（鲁金办字〔2014〕306号）进行了修订，制定了《山东省民间融资机构监督管理办法》。
一、办法出台的背景
《山东省民间融资机构监督管理暂行办法》（鲁金办字〔2014〕306号）公布施行以来，成为民间融资机构监管工作的主要依据，有力促进了监管工作规范化，促进了民间融资机构健康发展。但随着民间融资机构的深入发展，出现了一些新情况新问题。特别是《山东省地方金融条例》施行后，民间融资机构作为地方金融组织正式纳入了法律的调整范围，民间融资机构从事民间资本管理和民间融资登记服务业务，需经省地方金融监督管理局业务许可，民间融资机构的违法违规行为将受到监管部门的行政处罚。为贯彻落实《山东省地方金融条例》精神，适应新的监管工作需要，对暂行办法进行了修订，制定了《监管办法》。
二、办法的指导思想
以促进发展、服务实体为中心，引导民间融资机构进行股权、债权投资，坚持依法监管、适度监管、底线思维、合法合理、处罚与教育相结合的原则，更加注重可操作性，着力提升监管工作的制度化、规范化水平。
三、办法的主要内容
《监管办法》共分七章77条。七章分别是总则、监管主体及职责、监管制度及重点监管内容、业务许可证使用及管理、信息披露、风险防范与违法违规处置、附则等。监管办法主要修订了四个方面问题。一是监管机构职责的变化，界定了省市县三级监管部门的监管职责，明确了上下级监管部门事权划分。二是监管对象的变化，由机构监管转变为业务监管。三是明确了实行业务许可制度及业务许可证的管理。四是违法违规行为的处置，在《山东省地方金融条例》基础上，细化了部分自由裁量的标准，提高监管办法的可操作性和有效性。