省委办公厅：

根据通知要求，我办结合自身职能，对《关于支持非公有制经济健康发展的十条意见》（鲁发〔2017〕21号）所提政策措施的贯彻落实情况进行了调度。现将有关情况报告如下：

一、鲁发〔2017〕21号文件贯彻落实情况

按照全省支持非公有制经济健康发展工作会议和鲁发〔2017〕21号文件精神要求，我办召开专题会议，研究贯彻落实措施，在深入开展调研的基础上，起草了《关于服务实体经济防控金融风险深化金融改革的实施意见》（以下简称《实施意见》）。目前该《实施意见》已完成会签，近日将以省委、省政府文件名义印发。其中，加强金企对接、发展信用贷款、创新抵质押物、扩大直接融资等支持非公有制经济内容纳入其中。

二、鲁发〔2017〕21号分工方案政策措施完成情况

（见附表）

三、亮点工作

一是引导扩大信贷投放规模。围绕满足非公有制经济融资需求，通过涉农贷款增量奖励、新型农村金融机构定向补贴、农业保险保费补贴、小额担保贷款贴息等方式，鼓励银行业机构加大对民间投资特别是“三农”和中小微企业的信贷支持。10月末，本外币贷款余额70546.2亿元，比年初增加5302.7亿元，同比多增353亿元。表外业务融资余额比年初增加1160.1亿元。着力降低企业融资成本，前三季度全省一般性贷款加权平均利率5.64%，同比下降1.22个百分点。

二是努力拓宽民营企业直接融资渠道。前10个月，全省实现直接融资4536.8亿元。其中，股票融资1362.8亿元，同比增长153.12%；债券融资3174亿元，同比减少25.7%。全省上市公司和“新三板”、区域股权市场挂牌企业分别新增22家、100家、620家，总量分别达到286家、631家、3001家。创新发展区域性股权交易市场，推动齐鲁股权交易中心增设“科技板”，服务功能进一步凸显，累计帮助企业实现融资341.75亿元，比年初增加38.21亿元。截止10月末，蓝海股权交易中心累计挂牌企业755家，托管企业23家，展示企业1234家，累计帮助挂牌企业实现各类融资44.18亿元。加强与高层次资本市场合作，已有41家企业成功转板，50余家企业启动转板程序。引导社会资本加大对区域股权交易市场支持力度，累计有 340家企业获得省直投基金10亿元支持。总规模6000亿元的新旧动能转换基金设立工作有序推进。私募市场和股权投资持续健康发展。10月末，我省在中国证券投资基金业协会备案的私募基金管理机构达到414家，管理基金规模1443亿元。

三是不断拓宽保险服务领域。推动保险机构加大保险产品创新力度，积极发展财产保险、责任保险、信用保险等重点业务，为民间资本扩大投资提供全面风险保障。1-10月，全省实现保费收入2429.17亿元，同比增长21.02%；保险赔付675.02亿元，同比增长5.41%。医疗、特种设备、食品安全、环境污染等责任保险试点稳步推进。

四是地方金融改革深入推进。以发展普惠金融为导向，以提升地方金融监管能力为重点，深入推进地方金融改革。一是全省农商行系统治理水平和服务能力持续提升，较好地支撑和保障了“三农”和县域经济发展。截至10月末，全省农商行贷款余额10369亿元，较年初增加713亿元；涉农贷款余额7148亿元，较年初增加426亿元。二是我省城商行较好发挥了支小支微作用。截至9月末，贷款余额6599.9亿元，较年初增加526.7亿元；小微企业贷款余额3149.56亿元，占全部贷款余额的47.7%，较年初增加239.64亿元。三是中小法人金融机构持续发展，我省首家民营银行——威海蓝海银行开业运营，注册资本20亿元，并成功发行首张借记卡；村镇银行达到126家，贷款余额达到560.3亿元，比年初增加78.3亿元；新增1家法人保险机构——和泰人寿。以《山东省地方金融条例》为指引，不断完善业务许可、分类评级、现场检查、协会自律等监管制度和措施，促进各类地方金融组织持续健康发展。引导推动小额贷款公司、民间资本管理公司开展业务创新，不断提升服务水平和可持续发展能力。出台《关于开展小额贷款公司创新试点工作的指导意见》和《关于山东省民间资本管理公司创新试点暂行办法》，允许开展委托资产管理和私募资金管理业务。前10个月，全省419家小额贷款公司发放贷款536.01亿元，447家民间资本管理公司投资额225.88亿元。着力发展政策性、政府性融资担保机构，融资担保行业减量增资和规模提升取得新成效。截至10月末，全省融资担保机构410家，担保余额968.6亿元；注册资本总额704.27亿元，中10亿元以上机构14家。积极推动新型农村合作金融改革试点提质扩面，在出资方式和限额、资金用途等方面放宽政策限制，试点范围和业务规模持续扩大。截至10月末，全省有114个县（市、区）和14个开发区的347家合作社取得试点资格，比年初新增63家，参与社员2万余人，累计互助业务金额11772万元，比年初增加5329.8万元。

四、存在的问题和下步工作打算

一是个别银行存在行业信贷“一刀切”问题。受货币政策和监管措施趋紧、区域金融风险事件等因素影响，有银行对钢铁、煤炭、水泥、电解铝等传统产业执行“一刀切”信贷政策，对该类行业实行余额管理，不新增贷款。二是新型抵质押融资方式发展缓慢。目前知识产权、股权、排放权和节能量等权益的价值难以评定及转让尚未形成统一市场和适当规模，导致以该类权益为抵质押物的贷款难以开展。

下步，我们将在金融服务非公有制企业方面重点做好以下工作：

一是扩大信贷投放。全面做好民营融资需求对接服务工作。通过再贷款、财政贴息、政策性担保等机制，引导商业银行持续扩大信贷投放，并合规运用金融租赁、基金、委托贷款、银行承兑汇票等非信贷融资，满足民营企业多元化融资需求。积极推动金融产品和服务方式创新，鼓励发展以知识产权、股权、排放权和节能量等为抵（质）押物的新型融资方式。引导银行机构综合运用循环贷款、年审制贷款、展期续贷、分期还款等多样化手段，减少企业高息“过桥”融资。支持具备条件的民营企业与银行机构合作开展市场化债转股，降低企业负债率和融资成本，促进股权多元化。

二是推动企业上市挂牌。注重吸收民营企业进入上市企业后备资源库，推动更多民营企业到境内主板、中小板、创业板上市融资。支持民营企业到“新三板”和区域性股权交易市场挂牌，鼓励实力强、素质好的民营企业合理开展并购重组。支持民营企业到香港、新加坡、德国等境外资本市场上市融资。鼓励符合条件的民营企业开展规范化公司制改制，力争到2019年末，实现全省50%以上的规模企业完成规范化公司制改制，为对接资本市场打好基础。

三是开拓债券融资渠道。积极培育民营企业发债主体，建立债券融资后备资源库，强化中介服务和外部增信支持。引导和推动民营企业借助公司债、企业债、中小企业集合债、中期票据、短期融资券、定向债务融资等工具进行直接融资。探索发展固定收益、资产证券化、资产支持票据、并购债券等创新产品。推动债券市场信用体系建设，加强债券风险防范与处置。

四是培育发展私募股权投资基金。充分发挥私募股权投资行业自律组织作用，不断完善私募股权投资业政策措施，促进私募股权投资业快速健康发展，为民营企业发展提供灵活有力的资金支持。同时引导更多民间资本进入私募股权投资业，进一步盘活民间资本，增强民营经济发展活力。

五是提升保险服务水平。引导保险机构开发针对性强的保险品种，积极为民营企业提供风险保障。鼓励发展具有技术优势和专业特色的保险中介机构。支持保险机构广泛应用云计算、大数据、移动互联网等新兴信息技术，逐步建立功能强大、技术先进的综合客户服务平台，促进销售渠道和服务模式创新，提升服务民营企业的能力水平。

六是深化地方金融改革。支持民营企业向省内农商行、城商行投资入股，发起设立小额贷款公司、民间融资机构、要素交易市场等地方金融组织。加快组建大型政策性和政府性融资担保机构，推动各地加快设立市级10亿元、县级3亿元以上的大型融资担保机构，为中小民营企业融资提供有力的增信支持。进一步发挥区域股权市场作为全省中小企业投融资平台的重要作用，稳步扩大民营企业挂牌数量，用足用好融资增信基金，促进各类股权投资基金与市场更好对接。推动齐鲁股权交易中心设立高端人才创新创业板，打造精品板块。积极推动知识产权、文化产权、农村产权、能源环境等要素市场丰富交易品种，拓宽交易范围，创新融资模式，为民营企业发展提供有力支持。

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2017年12月13日